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宝盈副总胡东良独家回应我所知的宝盈事件真相

发布时间:2021-01-08 02:15:34 阅读: 来源:灵芝厂家

胡东良详细回应了当前宝盈的四大重点问题,并表示:“总经理陆金海确实在承受很大压力”

“我们最害怕的,就是宝盈基金的事情不要牵扯到整个基金行业层面。是我们的事情,就说我们的事情,是我们的差错,就说我们的差错。”

在珠江新城不夜侯茶馆靠东侧的一个包间内,宝盈基金副总胡东良的“认错”开场白有点让我们意外。宝盈基金在最近的一系列风波中一直保持沉默,直到此次胡东良主动约见《理财周报》,与执行主编罗周、副主编谭昊、资深编辑曾芳面对面交流,坦诚回应媒体和数十万持有人所关心的焦点问题。

这一天是3月10日,午后的广州晴朗。但此刻坐于对面的胡东良面色凝重,烟不离手,内心压力溢于言表。

此番宝盈事件的导火索事发于旗下宝盈资源(213008,基金吧)优选基金在封转开过程中的分红差错。此后,关于总经理陆金海将要离职,股东持股违规,深圳证监局反馈意见函等诸多消息相继爆发,使得宝盈基金这半个多月来成为中国基金业的漩涡中心。

宝盈基金何许人也?作为中国最早的15家基金公司之一,资历较老,但规模一直不大,目前管理资产总规模在100多亿。由于在2009年的牛市中旗下的两只基金业绩排名垫底,公司开始广为各方关注。

而不久前曝光的深圳证监局的现场检查反馈意见函,更是详细指出了2010年年初在宝盈基金现场检查过程中所发现的问题,多达12大项。

持有人利益高于一切,公募基金业管理着千家万户的资产,责任重大。对于中国基金业的发展,《理财周报》一直高度关注和重视,也做了大量的报道以期推动行业的健康良性发展。此番宝盈事件所暴露出来的问题,以及发现问题之后如何面对,如何解决,无疑都值得我们深思。

胡东良说,“旗下的两只基金业绩垫底,我们也很痛心”。如果你能看到他的表情,听到他的语气,你不会怀疑他的诚意。事实上,在与胡长谈的一个多小时里,我们能切身感受到宝盈基金当前所承受的压力,以及正视问题和解决问题的态度。

但光有诚意依然是不够的,我们希望接下来看到一系列切实的行动。下面的对话将尽量以原生态的方式来呈现和还原。而宝盈整改的后续进展,我们也会继续第一时间密切关注。

详解“分红差错”问题

理财周报:此次宝盈基金的系列事件,媒体做了大量的报道,相信你们公司内部也有相当的关注,你们怎么看待?

胡东良:首先表示一下我们的想法,也是我们最害怕的事情,就是宝盈基金的事情希望不要牵涉到其它基金公司,不要牵扯到行业层面。

其次,希望能得到各媒体客观公正的报道。目前出来的很多报道是在我们公司完全不知情的情况下报道的,完全没有对我们公司进行过采访,也没有和宝盈有过任何的联系。所以,我们变得很被动,希望媒体能够真实的、客观的反映我们的情况,当然我们也不会刻意把我们往好里说,我们会把所知道的客观情况都做个说明。

理财周报:我们注意到,此次宝盈系列事件一共有四个主要焦点。其一是分红差错;其二是公司总经理陆金海离职的传闻;其三是宝盈基金的业绩问题;其四是深圳证监局的反馈函。请你先说明一下分红差错的详细情况。

胡东良:分红差错这个问题是在基金“封转开”过程中产生的特定问题,它和一般基金的系统是有所区别的。以下我会详细说明此次分红差错的根本原因,以及我们是如何发现问题和解决问题的。

首先,我可以肯定一点,这个绝对不是一个系统性的错误,网上有的人说出差错是因为宝盈基金的交易系统落后,这明显是错怪了我们。我们旗下其它基金在分红过程中没有出现差错,只有这只“封转开”的基金出现了差错,所以绝对不是系统性的差错。封闭式基金在“封转开”之前基金持有人数据登记在交易所,而“封转开”之后原封闭式基金的持有人需要在我们指定的场所进行确权,确权之后才是开放式基金持有人的身份,但是确权是个很漫长的过程,到现在为止还有部分持有人没有进行确权。

持有人在确权之前,我们没有他们的资金账户,如果是现金分红,就无法将现金转入他们的账户,所以在这种情况之下,我们对于未确权的持有人默认是红利再投资的分红方式,为的是最大限度地保护持有人的利益。而对于已经确权的持有人,在确权之后可以直接选择分红方式,而在“封转开”系统设计过程中忽略了已经确权但未选择分红方式持有人的默认分红方式,所以这类持有人的分红方式一并默认为红利再投资。

理财周报:意思是说宝盈在设计“封转开”系统的时候,在默认分红方式这里出了差错?

胡东良:是的,此次出错只是对已经确权但未选择分红方式的持有人产生了影响,一共涉及了4000多位持有人。

理财周报:宝盈基金是在什么时候发现出错的,之后做了哪些弥补工作?

胡东良:有些报道说,宝盈基金的分红问题自2008年“封转开”的时候就一直存在,一直对持有人进行隐瞒,到纸包不住火的时候才说出来。这种说法也是错怪了我们。因为只有在第一次分红时才可能发现这个差错的存在,所以并不存在隐瞒差错的问题。

对于差错的发现,最早是来源于我们市场部的同事。2010年1月20日下午(分红当日),有位持有人打电话过来说:“我没有选择红利再投,为什么没有收到分红款?”这个时候我们才发现这个问题。当时,市场部的同事就向公司打了签报,说明了持有人所遇到的情况,当天下午相关部门就召开了会议,1月21日公司已经查明了出错的原因。1月22日,我们成立了“分红处理小组”,经过6次讨论才确定了最后的补偿方式。

理财周报:这个问题看起来比较简单,为什么要经过那么长时间,那么多次的讨论。

胡东良:补救方案需要考虑合法合规以及技术上的可行性,所以讨论的次数比较多。最初的提议是这样的,由我们公司自己申购份额,然后分配给持有人,持有人当天赎回份额,但后来发现从法规上无法操作,因为基金公司自购的基金必须持有半年以上才能赎回。最终,我们在2月12日确定了处理方案并进行公告:分红方式默认错误的份额用基金资产去赎回,由此造成的差额由公司补偿,同时我们还考虑到给持有人补偿活期存款利息的问题,所以最终解决以后,对持有人没有造成任何的损失。

3月3日,我们已经完全处理了所有出现差错的份额。从发现问题到解决问题的整个过程,我们都有向监管部门进行报告,所以这是个技术上的错误,并不存在隐瞒的猫腻在里头。我们公告最后的方案,是抱着对持有人负责的态度,当时也想到可能会引起媒体的注意,但是为了保证持有人的知情权,我们还是进行了公告。

“陆总目前正常上班,

个人没有离职意愿”

理财周报:关于公司总经理陆金海先生离职的传闻,有没有正式的说法?

胡东良:就这个问题而言,其实不是公司经营层面的事情,是董事会层面的事情。关于陆总是否离职,我们公司确实不知道。但可以确认的是,他目前是正常上班,跟之前比没有任何变化,这个也是员工都能看到的,日常的业务流程也正常的开展。

我个人没有听陆总表达过离职意愿。我也看到有些报道说我们一位股东表示,希望新的总经理怎么样、怎么样,但是这只代表股东他本身的看法。有些媒体对我们的股东进行了采访,包括大股东中铁信托,他们并没有要求陆总离职的情况出现。所以客观的说,陆总到底是留还是走要等董事会决定,而陆总任期现在还没有满。

理财周报:陆总是不是已经不再担任投委会主席?

胡东良:是的。

理财周报:为什么会更换投委会主席?

胡东良:这个应该是比较正常的调整。有的基金公司总经理兼投委会主席,有的基金公司不兼。

理财周报:是否有听说公司近期要召开董事会的消息?

胡东良:董事会肯定会有的,我们一般是一年开两次董事会,正常情况是在4月份开一次,但今年因为情况特殊,可能会提早一点,也能尽快给大家一个答复,到时各种事情都会有个结果。

理财周报:从你的观察来看,陆总目前的压力大吗?

胡东良:最近出了这么多事情,压力能不大吗?

“两只基金业绩垫底我们也很痛心”

理财周报:事实上,市场也很关心宝盈基金的业绩问题,我们知道,2009年,宝盈旗下有两只基金的业绩是在全行业基本垫底的,这是什么原因造成的?

胡东良:宝盈鸿利(213001,基金吧)收益和宝盈泛沿海(213002,基金吧)这两只基金去年的业绩确实不好,去年也算是牛市,这两只基金的涨幅低于基准,而排名也是基本垫底。就这样的一个结果而言,我们自己是很痛心。但是考察一家基金公司的投资能力还是应该全面的考察,光看这两只基金的业绩是不够客观。

我们去年共管理8只基金,除了这两只基金以外,其它6只基金的业绩排名都排在同类产品的前1/2-1/3范围,我们认为这是属于正常或者说稍好的表现。如果说,要求基金经理每年排名都做到前十名那是不客观的,每年的前十名都有很大的变化。作为一家比较好的基金公司,能够将基金产品收益比较稳定的保持在中等以上的水平就可以了,所以宝盈整体上的业绩虽然不算优良,但要说宝盈整体业绩垫底也有失客观。

理财周报:是什么原因导致了这两只基金业绩较差?

胡东良:我们认为,业绩不太理想的一个主要原因,在于过去更为强调对市场短期走势的预测,决定股票仓位的变化;但依靠对市场短期走势的预测很难在长时间获得超额收益。我已经将投资重点放在注重对企业价值的研究,基于估值进行投资决策,在宏观面没有根本变化时,更少强调仓位调整的作用。

宝盈泛沿海2005年成立以来,2006年、2007年、2008年连续3年业绩在股票型基金的表现虽不是十分突出,但也不能说持续不佳。只有2009年一年排名比较靠后,并给最近3年的整体业绩带来较大拖累。宝盈鸿利在2007年、2008年业绩一度比较优秀,业绩不好也只限于2009年一年,今年以来有明显改善。

理财周报:有报道说公司投委会直接对基金下交易指令的问题,可以介绍一下实际情况吗?

胡东良:公司对于业绩不好的两只基金的投资肯定是要加强,包括增加基金经理或者更换基金经理,这是一个必然的结果。在业绩不好的情况,投资副总监会给予更多关注,具体的投资操作还是由基金经理负责,所以就不存在直接下指令的问题。对于报道中所说的问题,可以这样理解:投资副总监提出的建议大多数被基金经理所采纳。

5月前提交书面报告给证监局

理财周报:深圳证监局的反馈意见函,提出了公司的很多问题,现在公司有怎样的回应。

胡东良:其实每个行业都有监管、都有检查,不光是我们基金行业,但是像我们这个行业,管理的是千家万户的钱,我们做得好坏,对千家万户都有影响,所以我们这个行业更加容易受到关注。这次深圳证监局的检查,属于每年都有的常规检查,对于监管部门来说,每一次检查结束都必然会给个检查回复。

对于检查的结果,我们内部肯定会有个报告,在得到认可的情况下,会进行披露,但是这取决于证监局对我们的要求,不能自作主张。

理财周报:对于深圳证监局检查结果所要求的整改内容,宝盈基金现在是不是已经有相应的整改方案?

胡东良:证监局要求我们5月前解决问题,并提交一份完整的书面报告,目前正在落实中。

理财周报:宝盈基金的高层是否对这些问题进行过讨论?

胡东良:有讨论过。

理财周报:有些媒体报道宝盈基金存在股东权代持的问题,是否存在?

胡东良:是存在这方面的问题,而且这个问题一直以来都是在监管范围之内的,不是个隐瞒的事项。

理财周报:但这种股权结构,有没有对你们公司的经营管理造成影响?

胡东良:我们公司的股东不直接干预公司经营管理,股东的意志还是通过股东会、董事会来实现,所以是不会造成影响的,如果经营管理出现问题,还是我们经营层面做得不够好。

理财周报:最近的赎回压力大不大?

胡东良:最近的赎回还是比较稳定的,没有受到什么影响。

理财周报:最后还想对你们的持有人说些什么吗?

胡东良:我们公司核心理念是:上善若水,厚德载物。在基金业,投资业绩好就是厚德,基金规模大就是载物,基金规模大的前提是投资业绩好,宝盈这几年业绩做得不够好,从客观来看可以做得更好,我们是一直想做好的。希望理财周报能够把真实、客观的情况反映给媒体和持有人。

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